ข่าวประชาสัมพันธ์ธนาคารพาณิชย์ไทย | newswit
กสิกรไทย ธนาคารพาณิชย์ไทยแห่งแรกที่เสนอขายหุ้นกู้สกุลเงินต่างประเทศด้วยบล็อกเชน – นายจงรัก รัตนเพียร รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า ธนาคารกสิกรไทยร่วมกับสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) ได้ดำเนินการเสนอขายและออกหุ้นกู้สกุลเงินยูโรให้แก่ผู้ลงทุนสถาบันในประเทศผ่านเทคโนโลยี Distributed Ledger Technology (DLT) หรือบล็อกเชน (Blockchain) ภายใต้โครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับตลาดทุน
การปรับเกณฑ์การจัดอันดับเครดิตธนาคารน่าจะส่งผลกระทบต่ออันดับเครดิตของหุ้นกู้ด้อยสิทธิที่นับเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 2 ของธนาคารไทย – เกณฑ์การจัดอันดับเครดิตที่ปรับใหม่มีความสอดคล้องมากขึ้นกับทิศทางการพัฒนาการในด้านการแก้ปัญหาทางการเงินของธนาคาร(banksresolution) ซึ่งรวมถึงกรอบแผนการแก้ปัญหาและให้ความช่วยเหลือแก่ธนาคารและการเพิ่มขึ้นของตราสารหนี้ที่สามารถรองรับผลขาดทุน(bail-in)ซึ่งจะช่วยป้องกันความเสี่ยงให้กับเจ้าหนี้ที่มีลำดับการชำระหนี้ที่สูงกว่า(seniorcreditor)
สินเชื่ออ่อนแรงลงในเดือนก.ค. 2562 ตามการชำระคืนหนี้ภาคธุรกิจ ขณะที่แรงส่งสินเชื่อรายย่อยชะลอลง – สินเชื่อธุรกิจ และสินเชื่อรายย่อย ยังคงชะลอตัวลงเมื่อเข้าสู่ช่วงครึ่งหลังของปี 2562 ตามภาพกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ยังเผชิญแรงกดดันอย่างต่อเนื่อง โดยสินเชื่อธุรกิจน่าจะยังถูกกดดันจากการชำระคืนนี้ ประกอบกับมีสัญญาณอ่อนแรงลง ทั้งสินเชื่อเพื่อการลงทุนระยะยาว และสินเชื่อเงินทุนหมุนเวียนทั้งสำหรับธุรกิจในประเทศ
ฟิทช์: คุณภาพสินทรัพย์ของธนาคารพาณิชย์ไทยยังทรงตัวในขณะที่ฐานะเงินกองทุนยังแข็งแรงขึ้นอย่างต่อเนื่อง – อัตราการเติบโตของธุรกิจสินเชื่อของธนาคารไทยที่ 1% ในช่วงครึ่งปีแรกของปี 2562 นั้นต่ำกว่าระดับคาดการณ์ของฟิทช์ค่อนข้างมาก ซึ่งสะท้อนถึงความต้องการใช้สินเชื่อที่ต่ำและการอนุมัติให้เงินกู้ยืมอย่างระมัดระวังของธนาคาร แม้ว่าธุรกิจสินเชื่อน่าจะปรับตัวดีขึ้นได้ในช่วงครึ่งหลังของปีแต่การที่อัตราการขยายตัวจะสามารถเร่งตัวขึ้นให้ใกล้เคียงกับระดับอัตราการเติบโตคาดการณ์ของฟิทช์ที่ 7%
สินเชื่อสุทธิ เม.ย. 2562 ขยับขึ้นจากเดือนก่อนหน้า แม้สินเชื่อบ้านเริ่มชะลอลง หลังใช้มาตรการ LTV – สินเชื่อสุทธิเพิ่มขึ้นต่อเนื่องในเดือน เม.ย. 2562 แม้เป็นเดือนแรกที่มาตรการ LTV ของธปท. เริ่มมีผลบังคับใช้กับสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัย โดยสินเชื่อสุทธิยังคงขยับขึ้นต่อเนื่องเป็นเดือนที่ 3 อีก 2.67 หมื่นล้านบาทซึ่งทำให้ยอดคงค้างสินเชื่อสุทธิพลิกเป็นบวกเล็กน้อย 0.12% YTD เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2561 ทั้งนี้ สถานการณ์สินเชื่อในเดือนเม.ย. 2562
ฟิทช์เพิ่มอันดับเครดิตสากลระยะสั้นของ KTB เป็น 'F2’ และคงอันดับเครดิตของธนาคารพาณิชย์ไทยที่มีนัยต่อความเสี่ยงเชิงระบบอีก 4 แห่ง – พร้อมกันนี้ฟิทช์ยังได้คงอันดับเครดิตของธนาคารพาณิชย์ไทยที่มีนัยต่อความเสี่ยงเชิงระบบในประเทศ (Domestic Systemically-Important Bank หรือ D-SIB) ที่เหลืออีก 4 แห่ง ดังนี้ อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวของธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KBank และ
ฟิทช์: หนี้เสียของธนาคารพาณิชย์ไทยน่าจะชะลอตัวในปี 2561 – ผลการดำเนินงานของธนาคารพาณิชย์ไทยสำหรับปี 2560 ถือได้ว่าอ่อนแอลง แต่ทั้งนี้ยังคงอยู่ในระดับใกล้เคียงกับการคาดการณ์ของฟิทช์ ภาคธนาคารพาณิชย์ยังคงเผชิญกับความเสี่ยงด้านคุณภาพสินทรัพย์ในปีที่ผ่านมาและปัจจัยดังกล่าวได้ส่งผลกระทบกับธนาคารบางแห่งในด้านการผิดนัดชำระหนี้ของลูกหนี้รายใหญ่ เช่นในกรณีของ บริษัท เอ็นเนอร์ยี่ เอิร์ธ จำกัด (มหาชน)
ธนาคารไทยจะ เพิ่มเงินฝาก หรือ เพิ่มรายได้จากการขายกองทุน? – ในยุคที่ดอกเบี้ยตลาดอยู่ในระดับต่ำทำให้การฝากเงินในธนาคารไม่น่าดึงดูดอีกต่อไป นักลงทุนจึงมองหาสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ที่ให้ผลตอบแทนมากกว่าเงินฝากและยอมรับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น ยกตัวอย่างเช่น การลงทุนในกองทุนรวม โดยพบว่าในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา กองทุนรวมให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ -22% ถึง +18% ในขณะที่ผลตอบแทนของเงินฝากประจำอยู่ที่ 1.34%-2.73% เท่านั้น
ธนาคารธนชาต เชิญร่วมเป็นสักขีพยาน “มอบเงินล้าน แก่ลูกค้าบัตรเดบิตธนชาต” ในโครงการแจกโชคจากการใช้บัตรเดบิต “บัตรเดบิต ใช้แล้วจะติดใจ” – ในโอกาสนี้ ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน) ใคร่ขอเรียนเชิญท่านสื่อมวลชนร่วมเป็นสักขีพยานในการมอบรางวัล 1 ล้านบาทให้แก่ลูกค้าบัตรเดบิตธนชาตผู้โชคดี ที่คว้ารางวัลที่ 1 ในโครงการนี้ และทำพิธีมอบในวันพฤหัสบดีที่ 30 พฤศจิกายน 2560 ณ โรงแรม HABITO สุขุมวิท 71 (BTS อ่อนนุช) เวลา 09.30-11.00 น.
ความเสี่ยงด้านคุณภาพสินทรัพย์จากสินเชื่อกลุ่ม SME ของธนาคารพาณิชย์ไทยน่าจะเริ่มทรงตัว – สินเชื่อธุรกิจกลุ่มลูกค้า SME (ซึ่งมีสัดส่วนคิดเป็น 39% ของสินเชื่อรวมของภาคธนาคารพาณิชย์) เป็นปัจจัยที่ทำให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ของภาคธนาคารพาณิชย์ไทยปรับตัวเพิ่มขึ้นในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา ดังนั้นการปรับตัวในทิศทางที่ดีขึ้นของคุณภาพสินเชื่อกลุ่มลูกค้าธุรกิจ SME หรือการที่คุณภาพสินเชื่อมีแนวโน้มที่จะทรงตัว
ฟิทช์: เศรษฐกิจและธนาคารพาณิชย์ไทยยังคงต้องเผชิญกับความท้าทายแม้ว่าเศรษฐกิจไทยเริ่มฟื้นตัว – มร. แอนดรู แฟนเนลล์ ผู้อำนวยการ ฝ่ายจัดอันดับเครดิตประเทศภูมิภาคเอเชียแปซิฟิคของฟิทช์ เรทติ้งส์ กล่าวว่า ประเทศไทยมีสถานะที่ค่อนข้างแข็งแกร่งในด้านฐานะหนี้สินต่างประเทศและฐานะทางการคลังซึ่งน่าจะช่วยรองรับผลกระทบจากวิกฤติการณ์ทางเศรษฐกิจ ส่งผลให้ประเทศไทยมีความเสี่ยงในระดับที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับประเทศอื่นในภูมิภาคเอเชีย มร. แอนดรู ยังกล่าวอีกว่าอันดับเครดิตของประเทศต่างๆ ในปี 2560
ฟิทช์: ผลการดำเนินงานธนาคารไทยยังคงเผชิญแรงกดดันต่อเนื่อง แต่การเติบโต NPL จะเริ่มชะลอตัว – แรงกดดันในด้านคุณภาพสินทรัพย์ยังคงมีต่อเนื่องสำหรับช่วงครึ่งปีแรกปี 2560 โดยอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อสินเชื่อรวมของธนาคารพาณิชย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ยังคงปรับตัวเพิ่มขึ้นจาก 3.5% ณ เดือนธันวาคม 2559 เป็น 3.7% ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2560
ฟิทช์คงอันดับเครดิตของธนาคารพาณิชย์ไทยขนาดใหญ่ 4 แห่ง – นอกจากนี้ฟิทช์ยังได้ประกาศคงอันดับเครดิตภายในประเทศของบริษัทอีก 2 แห่งที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารพาณิชย์ คือ บริษัทหลักทรัพย์กสิกรไทย จำกัด (มหาชน) (บล.กสิกรไทย) และบริษัทหลักทรัพย์ไทยพาณิชย์ จำกัด (บล.ไทยพาณิชย์) ซึ่งได้รับการคงอันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวที่ 'AA(tha)' ทั้งนี้แนวโน้มอันดับเครดิตทั้งหมดมีเสถียรภาพ รายละเอียดอันดับเครดิตทั้งหมดได้แสดงไว้ในส่วนท้าย
ฟิทช์: เงินกองทุนและสำรองค่าเผื่อหนี้สูญของธนาคารไทยสามารถรับมือสภาพแวดล้อมในการดำเนินงานที่อ่อนแอได้ – จากการประกาศผลประกอบการปี 2559 ของธนาคารพาณิชย์ไทย 11 แห่งที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (ซึ่งมีสัดส่วนสินเชื่อรวมกันที่ประมาณ 85% ของสินเชื่อรวมของระบบ) ผลการดำเนินงานโดยรวมแสดงให้เห็นถึงอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อสินเชื่อรวมเฉลี่ยของธนาคารพาณิชย์ไทยทั้ง 11 แห่ง ที่ปรับตัวเพิ่มขึ้นเป็น 3.5% จาก 3.2% และสินเชื่อจัดชั้นกล่าวถึงเป็นพิเศษ (special-mention loans)
ธนาคารพาณิชย์ไทยยังคงเผชิญแรงกดดันแต่ความสามารถในการรองรับความเสี่ยงช่วยสนับสนุนอันดับเครดิต – อย่างไรก็ตามฟิทช์ยังคงคาดว่าแรงกดดันจากปัจจัยเสี่ยงดังกล่าว น่าจะยังคงอยู่ในระดับที่บริหารจัดการได้สำหรับธนาคารส่วนใหญ่ ซึ่งมุมมองดังกล่าวเป็นสาเหตุที่ธนาคารพาณิชย์ไทยส่วนใหญ่ยังคงมีแนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ ฟิทช์คาดว่าอัตราส่วนทางการเงินของธนาคารพาณิชย์น่าจะปรับตัวอ่อนแอลงมาบ้าง แต่น่าจะยังคงอยู่ในระดับปรกติสอดคล้องกับภาวะการชะลอตัวตามวัฎจักรเศรษฐกิจ