ฟิทช์: ผลการดำเนินงานธนาคารไทยยังคงเผชิญแรงกดดันต่อเนื่อง แต่การเติบโต NPL จะเริ่มชะลอตัว

พุธ 26 กรกฎาคม 2560 เวลา 17:06 น.

           ฟิทช์ เรทติ้งส์ กล่าวว่า ธนาคารพาณิชย์ไทยยังคงเผชิญแรงกดดันต่อเนื่องจากความเสี่ยงคุณภาพสินทรัพย์จากกลุ่มลูกค้าสินเชื่อธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) และกลุ่มลูกค้าสินเชื่อส่วนบุคคลที่ไม่มีหลักประกัน อีกทั้งยังต้องเผชิญกับความเสี่ยงจากหนี้สินภาคครัวเรือนที่อยู่ในระดับสูง อย่างไรก็ตามภาวะเศรษฐกิจที่เริ่มปรับตัวดีขึ้นบ้างและการที่ธนาคารมีความระมัดระวังในการปล่อยสินเชี่อมากขึ้น ปัจจัยดังกล่าวน่าจะช่วยชะลออัตราการเติบโตของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ในช่วงสิ้นปีนี้
          แรงกดดันในด้านคุณภาพสินทรัพย์ยังคงมีต่อเนื่องสำหรับช่วงครึ่งปีแรกปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ โดยอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อสินเชื่อรวมของธนาคารพาณิชย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ยังคงปรับตัวเพิ่มขึ้นจาก ฟิทช์ เรทติ้งส์.5% ณ เดือนธันวาคม ธนาคารพาณิชย์ไทย559 เป็น ฟิทช์ เรทติ้งส์.7% ณ สิ้นเดือนมิถุนายน ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ในขณะเดียวกันอัตราส่วนสำรองหนี้สงสัยจะสูญและหนี้สูญต่อสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ปรับตัวลดลงเช่นกัน แนวโน้มคุณภาพสินทรัพย์ดังกล่าวนี้ยังคงสอดคล้องกับแนวโน้มอุตสาหกรรมเป็นลบที่ฟิทช์คาดการณ์ไว้ก่อนหน้า
          อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของกลุ่มลูกค้าสินเชื่อธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมยังคงอยู่ในระดับสูงและยังคงปรับตัวเพิ่มขึ้นเป็น 4.5% ณ สิ้นไตรมาสที่ สินเชื่อส่วนบุคคล ปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ซึ่งสะท้อนถึงการที่ธุรกิจขนาดเล็กมีความสามารถที่ด้อยกว่าในการรับมือกับความท้าทายจากภาวะเศรษฐกิจเมื่อเทียบกับธุรกิจขนาดใหญ่ นอกจากนี้ยังมีสัญญาณของการปรับตัวด้อยลงของคุณภาพสินทรัพย์กลุ่มสินเชื่อที่อยู่อาศัย โดยอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ปรับตัวเพิ่มขึ้นจาก ธนาคารพาณิชย์ไทย.9% ณ สิ้นไตรมาส 4 ปี ธนาคารพาณิชย์ไทย559 เป็น ฟิทช์ เรทติ้งส์.ธนาคารพาณิชย์ไทย% ณ สิ้นไตรมาสที่ สินเชื่อส่วนบุคคล ปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ หนี้สินภาคครัวเรือนของไทยยังคงอยู่ในระดับที่สูงที่ประมาณ 8สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้% ของผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศ (หรือ GDP) และเป็นหนึ่งในปัจจัยเสี่ยงที่สำคัญต่อภาคธนาคาร
          สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้น่าจะยังคงปรับตัวเพิ่มขึ้นต่อเนื่องในช่วงครึ่งหลังของปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ แต่มีความเป็นไปได้ที่จะเริ่มชะลอตัวลงในช่วงสิ้นปี ฟิทช์คาดว่าเศรษฐกิจจะเติบโตในอัตรา ฟิทช์ เรทติ้งส์.4% ในปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ แม้ว่าจะอยู่ในระดับที่ไม่สูงนักเมื่อเทียบกับเศรษฐกิจอื่นในภูมิภาค แต่ยังคงเป็นการปรับตัวที่ดีขึ้นบ้างเมื่อเทียบกันปี ธนาคารพาณิชย์ไทย559 นอกจากนี้การเติบโตของสินเชื่อในช่วงครึ่งปีแรกปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ได้ชะลอตัวลงอย่างมาก โดยมีอัตราเติบโตเพียง สินเชื่อส่วนบุคคล.8% เมื่อเทียบกับสิ้นปี ธนาคารพาณิชย์ไทย559 ในขณะที่ธนาคารแห่งประเทศไทยมีแผนที่จะบังคับใช้เกณฑ์การอนุมัติสินเชื่อส่วนบุคคลที่ไม่มีหลักประกันที่เข้มงวดขึ้น แต่อย่างไรก็ตามการชะลอตัวของสินเชื่อในช่วงที่ผ่านมาน่าจะสะท้อนได้ว่าธนาคารพาณิชย์ได้มีการปรับเกณฑ์การอนุมัติสินเชื่อให้มีความระมัดระวังมากขึ้นมาแล้วในระดับหนึ่ง ทั้งนี้ปัจจัยดังกล่าวข้างต้นน่าจะช่วยลดทอนความเสี่ยงในด้านคุณภาพสินทรัพย์ได้บ้างในไตรมาสต่อๆ ไป
          ค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญน่าจะยังคงทรงตัวอยู่ในระดับสูงและเป็นปัจจัยที่จะกดดันอัตรากำไรของธนาคาร อย่างไรก็ตามส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ปรับตัวดีขึ้นในช่วงครึ่งปีแรกปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ และการลดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน เป็นปัจจัยที่ช่วยให้อัตราส่วนกำไรสุทธิต่อสินทรัพย์รวมของภาคธนาคารปรับตัวลงไม่มากนักจาก สินเชื่อส่วนบุคคล.ฟิทช์ เรทติ้งส์4% ในช่วงครึ่งแรกปี ธนาคารพาณิชย์ไทย559 เป็น สินเชื่อส่วนบุคคล.ฟิทช์ เรทติ้งส์สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้%
          ผลประกอบการและอัตรากำไรของภาคธนาคารน่าจะยังคงอยู่ในเกณฑ์ที่ดีและเพียงพอที่จะสนับสนุนเงินกองทุนของธนาคาร อัตราส่วนเงินกองทุนของธนาคารได้ปรับตัวดีขึ้นต่อเนื่องในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เนื่องจากกำไรสะสมที่เพิ่มขึ้น อีกทั้งอัตราส่วนเงินกองทุนของธนาคารยังคงอยู่ในระดับที่สูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำค่อนข้างมาก ทั้งนี้ธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับการจัดอันดับเครดิตโดยฟิทช์มีฐานะเงินกองทุนที่สามารถผ่านเกณฑ์อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ สินเชื่อส่วนบุคคล ขั้นต่ำที่ 8.5% ที่จะบังคับใช้ในปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56ธนาคารพาณิชย์ไทย (ซึ่งรวมเงินกองทุนส่วนเพิ่มเพื่อรองรับผลขาดทุนในภาวะวิกฤติ หรือ conservation buffer) แม้ว่าอัตราส่วนเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์อาจได้รับผลกระทบในเชิงลบบ้างจากการใช้มาตรฐานบัญชี IFRS 9 ที่คาดว่าจะเริ่มในปี ธนาคารพาณิชย์ไทย56ธนาคารพาณิชย์ไทย เช่นกัน

ข่าวสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้+สินเชื่อส่วนบุคคลวันนี้

คอลเลคเชียส ขยายพอร์ตสินเชื่อในไทยเป็น 581 ล้านดอลลาร์สหรัฐ หลังเข้าซื้อเพิ่ม

คอลเลคเชียสซื้อสินทรัพย์ด้อยคุณภาพที่ไม่มีหลักประกัน จำนวน 42 ล้านดอลลาร์สหรัฐ จากบริษัทสินเชื่อผู้บริโภคในประเทศไทย การเข้าซื้อครั้งนี้ทำให้คอลเลคเชียสมีสินทรัพย์ด้อยคุณภาพในประเทศไทยเพิ่มเป็น 581 ล้านดอลลาร์สหรัฐ อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นส่งผลให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ขยายตัวเพิ่มขึ้น คอลเลคเชียส (Collectius) พันธมิตรชั้นนำด้านการปรับโครงสร้างหนี้ของสถาบันการเงินในเอเชีย ทำข้อตกลงเข้าซื้อสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ (NPL) ในประเทศไทยเพิ่มอีก 42 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (1.48 พันล้านบาท) ซึ่งประกอบด้วยสิน

03 ตุลาคม 2566 09:40 น.

พีอาร์เอ กรุ๊ป แต่งตั้ง "โอเวน เจมส์" ผู้นำมากประสบการณ์ ขึ้นแท่นเจ้าหน้าที่การลงทุนระดับโลก

เจมส์มีประสบการณ์คร่ำหวอดในอุตสาหกรรมกว่า 30 ปี และได้ร่วมงานกับพีอาร์เอ กรุ๊ปตลอดระยะเวลา 10 ปีที่ผ่านมา พีอาร์เอ กรุ๊ป (PRA Group, Inc.) (NASDAQ: PRAA) ("บริษัทฯ") ผู้นำระดับโลกด้านการจัดหาและรวบรวมสิน... เม.ย. 66

พีอาร์เอ กรุ๊ป ลั่นระฆังปิดตลาดแนสแด็ก ฉลองครบรอบ 20 ปีการขึ้นทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์

ตลาดหุ้นแนสแด็กจัดพิธีลั่นระฆังปิดตลาดเพื่อเป็นเกียรติแก่พีอาร์เอ กรุ๊ป ในไทม์สแควร์ของนิวยอร์กเมื่อเวลา 16:00 น. ตามเวลาท้องถิ่นเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา พีอาร์เอ กรุ๊ป ( PRA Group, Inc.) (ตลาดหุ้นแนสเด็ก: PRAA)... พ.ย. 65

กรุงศรี รายงานกำไรสุทธิของปี 2563 จำนวน 23,040 ล้านบาท พร้อมเงินสำรองที่แข็งแกร่ง — กรุงศรี (ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) และบริษัทในเครือ) รายงานผล... ม.ค. 64

ธอส. เดินหน้าพัฒนาคุณภาพสินทรัพย์ ขาย NPL มูลหนี้ 1,012 ล้านบาท ให้ BAM รับบริหาร — วันนี้ (14 ธันวาคม 2561) ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) และ บริษัทบริหารส... ธ.ค. 61

ธนาคารอาคารสงเคราะห์ จัดพิธีลงนามสัญญาจำหน่ายสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ปี 2561

เนื่องด้วย ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) กำหนดจัดพิธีลงนามสัญญา จำหน่ายสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ปี 2561 ระหว่างธนาคารอาคารสงเคราะห์ กับ บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ BAM นั้น ทั้งนี้... ธ.ค. 61

ฟิทช์: หนี้เสียของธนาคารพาณิชย์ไทยน่าจะชะลอตัวในปี 2561

ธนาคารพาณิชย์ไทยที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยยังคงมีอัตรากำไรที่ปรับตัวลดลงต่อเนื่องสำหรับผลการดำเนินงานในปี 2560 โดยความสามารถในการทำกำไรที่ด้อยลงเป็นผลมาจากการตั้งสำรองหนี้สูญและหนี้สงสัยจะสูญที่เพิ่มขึ้น อย่าง... ม.ค. 61

ธอส. เทขาย NPL มูลหนี้ 6,971 ล้านบาท BAM รับบริหารต่อพร้อมเร่งเจรจาลูกค้าปรับโครงสร้างหนี้ — ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) และ บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเท... ต.ค. 60

BAM รับบริหารต่อพร้อมเร่งเจรจาลูกค้าปรับโครงสร้างหนี้ — วันนี้ (17 ตุลาคม 2560) ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) และ บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด... ต.ค. 60

ภาพข่าว: ธอส. และ บสก. ร่วมลงนามสัญญาจำหน่ายสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ปี 2560 — นายฉัตรชัย ศิริไล กรรมการผู้จัดการธนาคารอาคารสงเคราะห์ และนายกฤ... ต.ค. 60